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要把監管利器打磨得鋒利——《四川省地方金融條例(草案)》首次審議側記

時間 2018-07-31 來源 人民權力報
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  防控金融風險事關經濟社會發展行穩致遠。

  四川在立法上開始行動——7月底召開的省第十三屆人大常委會第五次會議首次對《四川省地方金融條例(草案)》(以下簡稱《條例(草案)》)進行審議。常委會組成人員認為,在我省金融綜合實力顯著增強,新型金融業態不斷涌現的背景下,地方金融的發展、監管和風險處置同等重要。制定《條例》,符合四川實際,也是我省打好防范化解重大風險攻堅戰的工作要求,十分必要也非常迫切。大家就《條例》的適用范圍、機構設置、權責分配、法律責任等問題提出了修改意見和建議。

 

強監管需法規助力

 

  金融的根基,金融是實體經濟的血脈。

  在金融改革發展的新形勢下,我省地方金融發展和監管還存在不少問題,地方金融監管立法尚屬于空白,導致地方金融監管部門執法依據不足、執法地位缺失、執法手段缺乏。

  省委十一屆三次全會明確指出,要建立健全省市縣三級地方金融監管體系,強化金融風險屬地處置責任,出臺四川省地方金融條例。

  我省地方金融條例立法起草工作于2016年10月正式啟動,經過認真研究并充分吸納合理意見和建議,最終形成《條例(草案)》,并于2018年6月26日省政府第7次常務會議審議通過。《《條例(草案)》共七章,五十五條,從地方金融監管、地方金融發展、地方金融風險防范、法律責任等方面,對我省地方金融服務以及監督管理等活動進行規范。

  余儀、陽運逵委員在審議中指出,制定地方金融條例的必要性、緊迫性都很充分。《條例(草案)》符合四川的地方實際,結構體例比較合理,贊成在必要性表決通過之后繼續審議。

 

強監管需套“緊箍咒”

 

  法律法規監管的威力在于處罰的力度。在審議中,常委會組成人員對涉及單位和個人的處罰條款都看得很細。

  “對《條例(草案)》第47條和第52條的作比較后就發現,對單位的處罰輕了。”省人大常委會副主任陳文華認為,應該至少“20萬元以萬以上,50萬元以下”。他說,第47條的規定主要是說開展業務,損害了消費者的合法權益,對單位才罰5萬元,其違法成本很低,應該加重。他認為對單位的處罰必須在20萬元以上。而第49條對拒不改正、造成嚴重后果的風險事件的處罰也輕了,至少應處罰50萬元。

 

 

常委會委員在分組審議中發言

 

 

  梁勇委員也認為《條例(草案)》對違法行為的處罰額度太低了,“既然確認是違法,那就要把他罰疼,可以把他罰的關停了,甚至讓他永遠不得翻身,讓他們付出沉重的代價才能起到打擊的效果。”

 

強監管需權責相匹配

 

  地方金融組織是特殊的市場主體,按照國家有關規定,需要實行特殊的監管政策。為此,《條例(草案)》規定,省金融工作議事協調機構統籌協調全省地方金融穩定和改革發展重大事宜,賦予地方金融主管部門對地方金融組織和地方金融活動實施監督管理職責。其中,行政許可、行政處罰等重大監管措施由省地方金融主管部門負責,日常性監督檢查工作由省、市、縣三級地方金融主管部門共同負責。

 

 

在審議草案時,省金融工作局工作人員回答常委會組成人員的提問

 

 

  余儀、劉云委員認為,目前的《條例(草案)》既講分級管理,也講屬地管理,都卻把管理權、審批權都放在省上,而出現風險全部則是地方兜底。“分級管理,有權就有責,有多大權力就負多大責任。”他們建議將權力責任進行合理的分權、分級劃分。

  陽運逵委員則建議對事中的監管一定要增大。“比如說對地方金融組織運行運營當中的不誠信的給予公示公開,如何加大事中的監管,這方面內容要注意增加。”

  此次會議通過了其立法必要性表決,《條例(草案)》將列入下一次省人大常委會會議繼續審議。

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